近日，*理工*科技园培训中心举行了盛大的毕业典礼，*首批151名达到经验、学历、教育要求的注册财务策划师（RFP-HK）也宣告“出炉”。
毕业典礼大会上，注册财务策划师广州、深圳、佛山三大联络处也宣布成立，这些联络处将对*地区的注册财务策划师正式会员所开展的业务进行支持。有关人士认为，这标志着广东财务策划师进入了一个高水平的发展阶段，广东的财务策划服务将上一个新台阶。据介绍，财务策划涉及储蓄、保险、投资计划和风险管理、税务策划、退休计划以及遗产管理等诸多方面，以确保资产的保值与增值。
财务策划师犹如客户与复杂的金融产品之间的中介，他们运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户量身定做，设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报。
目前，随着人们投资理念的更新日益加快，财务策划师正逐渐成为最受关注并被热切需求的职业。据了解，六七年前，香港和内地一样没有专业的财务策划师，但现在以理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。
而目前在内地，财务策划师这一行业正处于起步阶段，它的发展空间还很大。许多经济学家预测，2006年前后，财务策划咨询公司将会在内地发展迅猛，注册财务策划师的就业前景令人瞩目。人才培训迫在眉睫,据了解，财务策划提供的服务非常广泛，但具备国际财务策划专业水准的人才目前在国内却普遍缺乏，对于正在朝国际化现代城市迈进的广州尤其需要加强财务策划专业人才的培训和认证，因此，对取得资格认证的注册财务策划师的需求迫在眉睫。
美国花旗银行广州分行行长尚朝辉女士曾在澳大利亚、我国香港一直从事财务策划服务与个人银行业务工作，她介绍，目前不少广州市民到香港享受优质的个人金融服务，一些香港居民也到广州来寻求投资机会与发展，这种双向互动无疑将加速了广州财务策划市场的发展。
记者获悉，目前已有不少理财及财务策划方面的认证课程登陆内地，如国际注册财务策划师（RFP-HK）、注册理财规划师（CFP）、美国特许财富管理师（CWM）等，但到底怎么样的课程才适合内地的国情发展，什么样的人才能适应要求呢？
国际注册财务策划师协会副主席冼伟超介绍，RFP-HK的课程考虑到了国内外的诸多因素，由国内外财务策划专家共同编著，既具有国际领先的理念与思维，又具备了适应*国情的发展课题，此课程在北京、上海分别已经开设了5期培训课程，共培养了近1000个财务策划精英。为缓解财务策划人员的社会需求，注册财务策划师（RFP-HK）已被人事*列为紧缺人才培训工程，其专业课程*获得人事*的认可。
据介绍，*理工*科技园培训中心引进的国际注册财务策划师协会的RFP课程体系，包含有财务策划、保险策划、投资策划、国际财务管理和税务、财务策划实践等课程，设置具有实用性，培训注重案例分析。
广东省人事厅继续教育基地常务副主任张新云表示，财务策划人才确实十分紧缺，尤其广州与深圳，如有需要，*首批注册财务策划师（RFP-HK）可由他们推荐就业。
2、南方都市报:《注册财务策划师登陆*》7月5日，香港财务策划师协会与*理工*科技园培训中心正式签订合作协议，标志着“注册财务策划师”项目正式登陆*。该课程由“香港财务策划师协会”提供师资，课程结束后颁发《注册财务策划师证书》，并可申报“英国财务会计师公会”会员资格。
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对企业、个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以规避风险、达到收益*化的理财服务，是金融、保险等行业指导投资理财的新兴业务。
据介绍，该课程将于8月份开班，报名地点在*理工*23号楼首层。
3、羊城晚报:《财务策划酝酿 “*浪潮”》本报讯记者李青报道:记者昨日获悉,有国际注册财务策划师协会主办的香港财务策划师选举本月将首次在*设立赛区.业内人士分析表示,这表明内地的财务策划领域开始正式与*标准接轨。
“正如医生、会计师、律师一样，财务策划师在国际上已经成为一种专门行业。随着金融业的国际化发展，金融从业人员及企业财务管理者对注册财务策划师认证的需求也日益迫切。”国际注册财务策划师协会会长冼伟超先生向记者表示。
据介绍，财务策划面对的客户一般有两类:一类是客户可一次性提供一笔金额较大的资金，委托财务策划师设计理财方案。另一类是客户每月提供金额较小的资金，委托财务策划师设计理财方案，也被称作储蓄月供计划。*类计划比较适合拥有较多财富的富人，第二类计划比较适合有稳定工作的工薪阶层。财务策划师的收入来源主要有四种:基金、保险公司的返佣；按小时向客户收费；根据理财计划的返润分成；根据理财产品的业绩分成。
据冼伟超介绍，注册财务策划师自去年开始在内地开展认证以来，共有约800人获得资格认证，其中*地区去年获得资格认证的约有150人。
4、南方日报:《理财规划师抱梦启程》“我幻想，我的客户都是打高尔夫球的人。”当被问及一位理财规划师理想中的客户是什么样时，李凯宁抬眼看着天花板，快乐地说。刚从*毕业，刚考取注册理财策划师（RFP）认证，刚进入一家保险公司当代理人，李要做成功理财规划师的目标就已经非常明确了。
和李凯宁一样年轻的是*理财规划师队伍。随着富有客户数量的增加，养老保险，基金，人民币及外汇理财产品的丰富，国内保险公司的代理人、银行和证券公司客户经理，会计师甚至律师，纷纷将理财规划师定为自身职业发展的远大前程，开始朝这个目标进发。
要从某一块金融领域的专才蜕变成谙熟全面投资工具的理财规划师并非一朝一夕，除了专业知识过关，还得具备长期的职场工作经验，深厚的人脉资源及转却的投资感觉，并有懒于金融市场和客户的成熟，所有的要素有需要时间。
在客户心中播下理财种子李凯宁说，他面试了3次才被安联大众人寿保险公司录用当代理人。前两次的失败可想而知，一个刚*毕业的人，没有社会经验，没有客户资源，业务量从何而来？第3次的成功，李认为是自己坚持做理财规划师的信念起了作用，同时考取的一个理财规划师认证也帮了忙。于是，今年7月起，李凯宁开始到安联大众上班。
安联大众的寿险代理人名片上都印着“财务策划师”的头衔，李凯宁正是冲着这个概念而来。理财策划师课程告诉他，美国保险产品销售方式经历了5个阶段，关系网络销售—敲开陌生人的门营销—以财务策划师的名义营销—提供全方位理财方案—独立公司代理金融机构产品。李凯宁分析，自己供职的公司正处在第二阶段和第三阶段之间，他要在这个“二级半”的销售阶段开始理财规划师理想的征程。
2003年1月我国劳动和社会保障部推出《理财规划师*职业标准》，才对这个职业有了统一的命名。而保险作为投资理财的基础产品，代理人又能直接和客户打交道，因此财务规划师大部分出身于寿险代理人。
从寿险代理人做起，也是李凯宁的计划。每天，他除了给客户和潜在的客户见面、打电话，还要更新自己脑子里的金融市场资讯，但他对客户的服务已经不局限于卖寿险产品了。
他经常问客户一个问题，“假如有1万元现金，有可能随时取用，你怎样存银行？”十有八九的回答是，开一个帐户，存活期。李凯宁让客户从钱包取出10元钱扔掉，没有人照着做。而后李解释说，一年期定存利率2。25%，活期利率%，1万元存活期，每年利率损失超过100元，如果你连10元都不愿意扔掉，那么请选择存定期。谁都知道，定期存款提前支取只能按活期利率算利息，不过李提示银行有分部分和全额支取两种，只要选择部分支取，剩下的存款依然可以按定期利率计息。
广州注册财务策划师培训学校（**）
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